Social Security's 2027 COLA: hoe de stijging van 3,6% van de uitkeringen werkt

De Social Security Administration (SSA) heeft een kostencorrectiefactor van 3,6% voor 2027 aangekondigd, aldus commissaris Frank Bisignano, volgens Fox Business en HousingWire. Het agentschap zei dat het de stijging zou toepassen voor ongeveer 76 miljoen Amerikanen die Social Security of Supplemental Security Income (SSI) betalingen ontvangen.

Univision rapporteerde SSA-cijfers die het aantal op ongeveer 73 miljoen Social Security-begunstigden plus ongeveer 7,5 miljoen SSI-begunstigden stelden. Dit gecombineerde cijfer verschilt van de 76 miljoen die door Fox Business en HousingWire zijn aangehaald; geen van de herziene bronnen verklaarde het verschil.

Hoe de correctie wordt berekend

Volgens de wet is de COLA gekoppeld aan de consumentenprijsindex voor stedelijke loontrekkerstrekkers en kantoorpersoneel (CPI-W), een maatstaf van het Bureau of Labor Statistics. Zowel de Spaanstalige gids van AARP als Yahoo Finance beschrijven dezelfde methode: de SSA vergelijkt de gemiddelde CPI-W-waarde voor juli, augustus en september van het huidige jaar met dezelfde drie maanden een jaar eerder, en de procentuele verandering wordt de COLA van het volgende jaar. Voor 2027 leverde deze vergelijking 3,6% op, volgens Yahoo Finance.

Wat het betekent voor een standaardcheck

Het dollareffect varieert per uitkeringtype en per bestaande betaling van elke persoon. De cijfers van AARP laten zien dat de gemiddelde pensioenuitkering stijgt van $2,095 naar ongeveer $2,170 per maand, een stijging van ongeveer $75; Yahoo Finance citeerde iets andere SSA-basiscijfers, $2,087.52 stijgend naar $2,162.67, maar dezelfde ongeveer $75 winst.

Fox Business berekende de jaarlijkse winst voor een gemiddelde gepensioneerde op ongeveer $900. De nieuwe bedragen gelden voor betalingen in januari 2027, aldus de gids van AARP.

Andere cijfers die samen met de COLA veranderen

Het maximale bedrag van inkomsten dat onderworpen is aan Social Security-loonbelasting stijgt in 2027 naar $192,300 van $184,500 in 2026, volgens Univision's rapportage over SSA-gegevens. De gids van AARP zei dat de standaard Medicare Part B-premie – die rechtstreeks van de Social Security-betalingen van de meeste begunstigden wordt afgetrokken – naar verwachting met ongeveer $6.60 stijgt naar $209.50 per maand, wat een deel van de COLA voor veel Medicare-leden zal opheffen.

Context: grootste stijging sinds 2023, maar kritiek blijft bestaan

Zowel Yahoo Finance als Fox Business beschreven 3,6% als de grootste COLA sinds de aanpassing van 8,7% in 2023, en boven de ongeveer 2,6% gemiddelde stijging van de afgelopen twee decennia die door Yahoo Finance is aangehaald. Toch zeiden belangenorganisaties dat het niet gelijk zou blijven met de werkelijke kosten van senioren.

De Spaanstalige berichtgeving van AARP citeerde een enquête waarin 80% van de begunstigden zei dat een COLA van 3,5% niet genoeg zou zijn om gelijke tred te houden met stijgende prijzen, terwijl 72% zei dat zij een stijging van 5% tot 8% nodig zouden hebben om hun dagelijkse uitgaven te dekken. Univision citeerde een begunstigde die zei dat haar uitgaven voor receptvrije geneesmiddelen onder een afzonderlijke Medicare-wijziging zouden stijgen van $11 naar $200 per maand, wat illustreert hoe andere kostenstijgingen de COLA voor sommige begunstigden kunnen opheffen.

Wat nog niet definitief is

De gids van AARP zei dat de stijging in werking treedt met betalingen in december 2026, die in januari 2027 worden betaald. Omdat het premiecijfer van Part B dat door AARP is aangehaald als verwacht is beschreven, hangt het uiteindelijke getal af van bevestiging die later in 2026 van de Centers for Medicare & Medicaid Services wordt verwacht.