על ידי ההנהלה לביטוח סוציאלי (SSA) הודיעה ב-14 באוקטובר 2026 כי הטבות חודשיות יעלו ב-3.6% בשנת 2027. ההתאמה, המוכרת כהתאמה לעלויות המחייה או COLA, היא הגדולה ביותר מאז עלייה של 8.7% שהוחלה בשנת 2023, על פי נתונים שדווחו על ידי Fool.com ו-ABC News.
כיצד מחושב הנתון
על פי ABC News, ה-COLA קשור למדד המחירים לצרכן עבור עובדים בשכר עירוני ועובדי משרדים (CPI-W). ה-SSA משווה את הקריאה הממוצעת של CPI-W לחודשים יולי, אוגוסט וספטמבר של השנה הנוכחית עם אותם שלושה חודשים של השנה הקודמת; התוספת האחוזית הופכת להיות ה-COLA של השנה הבאה. דוח האינפלציה של ספטמבר 2026 היה נקודת הנתונים הסופית הדרושה כדי לנעול את הנתון של 3.6%, כפי שדווח על ידי Fool.com.
מה זה אומר בדולרים
הטבות ביטוח סוציאלי ממוצעות חודשיות, 2026 מול 2027 (לאחר COLA 3.6%)| קטגוריית הטבה | ממוצע 2026 | ממוצע 2027 (דווח על ידי Newsweek) |
|---|
| עובד בדימוס | $2,095 | $2,170 |
|---|
| זוג מבוגר, שניהם מקבלים הטבות | $3,238 | $3,355 |
|---|
| עובד מוגבל | $1,642 | $1,701 |
|---|
| אלמנה או אלמן | $1,936 | $2,005 |
|---|
לא כל המקור ציין נתונים זהים. Yahoo Finance דיווח שהטבת העובד בדימוס הממוצעת עלתה מ-2,087.52 דולר ל-2,162.67 דולר, הבדל מנתוני Newsweek כנראה קשור לעיגול או מערך הנתונים של SSA המדויק שכל מקור ציין. על פני שתי מערכות הנתונים, העלייה לעובד בדימוס ממוצע מסתכמת לכ-75 דולר בחודש.
שינויים אחרים שנכנסים לתוקף
- הסכום המרבי של הכנסה הכפופה למס שכר ביטוח סוציאלי עולה מ-$184,500 ל-$192,300, כפי שדווח על ידי ABC News.
- תשלומי SSI (הכנסה בטוחה משלימה) המשקפים את הסכום החדש מגיעים ב-31 בדצמבר 2026, במקום ב-1 בינואר 2027, מכיוון שהראשון חל על חג פדרלי, על פי Newsweek.
- הטבות פנסיה, אי-כושר וניצול זקנים משקפות את ה-COLA החל מהתשלום לינואר 2027.
- כללי יכול לבדוק סכומים מעודכנים בחשבונות הביטוח הסוציאלי המקוונים שלהם החל מסוף נובמבר 2026, עם הודעות שנשלחות בדואר מתחילת דצמבר, לפי ABC News.
- נציג ה-SSA Frank Bisignano אמר שהסוכנות 'תממש התאמה זו לעלויות המחייה ל-76 מיליון אמריקאים, מה שיעניק להם יציבות כלכלית גדולה יותר', כפי שצוטט על ידי Newsweek ו-ABC News.
כיצד 2027 משתווה לשנים האחרונות
COLA שנתי לביטוח סוציאלי, שנים נבחרות| שנה | COLA |
|---|
| 2022 | 5.9% |
|---|
| 2023 | 8.7% |
|---|
| 2026 | 2.8% |
|---|
| 2027 | 3.6% |
|---|
על פי Fool.com, התאמת 2027 קושרת בחמישה הגדולים ביותר COLA ב-35 שנים, מאחורי רק 2009 (5.8%), 2022 (5.9%) ו-2023 (8.7%), כמו גם עלייה של 4.1% בשנת 2006. Fool.com הייחסה את הנתון הגדול יותר של 2027 חלקית למחירי אנרגיה גבוהים יותר, תוך ציטוט של עלייות שנה לשנה של 74% בשמן דלק ו-34.2% בבנזין בתוך נתוני CPI-W; ABC News קישרה בדומה את העלייה לגידול חד בעלויות בנזין שדחף את האינפלציה לרמה גבוהה ביותר בארבעה חודשים.
האם 3.6% מספיק לכללים?
דעות על הסבירות מעורבבות. סקר AARP שנערך לפני ההודעה הרשמית, כאשר התאמת הניבוי עמדה ליד 3.5%, מצא שכ-76% מהנשאלים ספקו בטענה שעלייה בגודל כזה תתכתב עם עלויות המחייה; בקרב אנשים שכבר מקבלים ביטוח סוציאלי, 80% חלקו בספק. שבעה מתוך עשרה מבוגרים בגיל 50 ואילך אמרו ל-AARP שהם מאמינים שעלייה של 5% עד 8% תהיה נחוצה כדי לכסות כראוי הוצאות יומיומיות.
Nancy Altman, נשיאת קבוצת הadvocacy Social Security Works, אמרה לـ Newsweek שכללים מאבדים קרקע לגידול מחירים למרות ההתאמה. Patrick Sabol של חברת הפיננסית Facet, המדברת גם ל-Newsweek, אמר שה-COLAs השנתיות הפחיתו את השפעת עלייה בעלויות לאורך זמן אך לא פיצו כולו על הלחצים האינפלציוניים שפנסיונרים מתמודדים איתם.
בנפרד, ABC News ציטט מנהיג קבוצת advocacy שאמר שנוסחת ה-COLA מיועדת לפתור אינפלציה אך נוטה לתת קצת יותר - התייחסות ביקורת ארוכת טווח שה-CPI-W, המבוסס על דפוסי ההוצאה של עובדים בשכר עירוני, אינו לוכד במלואו את דפוסי ההוצאה של כללים מבוגרים ופנסיונרים.
שאלות
- מתי ה-COLA של 3.6% בשנת 2027 נכנס לתוקף?
- זה חל על הטבות פנסיה, ניצול זקנים ואי-כושר המשולמות לינואר 2027. תשלומי SSI המשקפים את העלייה מגיעים ב-31 בדצמבר 2026, מכיוון שב-1 בינואר 2027 חל על חג פדרלי, על פי Newsweek.
- כמה יותר יקבל עובד בדימוס ממוצע?
- Newsweek הציבה את הטבת העובד בדימוס הממוצעת עולה בכ-75 דולר בחודש, מ-2,095 דולר ל-2,170 דולר; Yahoo Finance ציטט עלייה דומה של כ-75 דולר, מ-2,087.52 דולר ל-2,162.67 דולר.
- כיצד מחושב ה-COLA של ביטוח סוציאלי?
- ה-SSA משווה את הקריאה הממוצעת של CPI-W (מדד המחירים לצרכן עבור עובדים בשכר עירוני ועובדי משרדים) לחודשים יולי, אוגוסט וספטמבר של השנה הנוכחית עם אותם חודשים של השנה הקודמת; העלייה האחוזית הופכת להיות ה-COLA של השנה הבאה, על פי ABC News.
- האם כובע המס של ביטוח סוציאלי משתנה בשנת 2027?
- כן. הסכום המרבי של הכנסה הכפופה למס שכר ביטוח סוציאלי עולה מ-$184,500 ל-$192,300, כפי שדווח על ידי ABC News.
- האם מומחים חושבים ש-3.6% מספיק לכיסוי עלויות עולות?
- דעות שונות. סקר AARP מצא שרוב הנשאלים, כולל רוב הכללים הנוכחיים, ספקו בטענה שעלייה בגודל דומה תתכתב עם אינפלציה, בעוד שקולות עדות שצוטטו על ידי Newsweek ו-ABC News אמרו שנוסחת ה-COLA נוטה לתת קצת את האינפלציה שפנסיונרים בעצם מתמודדים איתה.
